日本に投資信託を提案できる証券外務員は50万人以上います。
2007年以降の人数の推移は以下の通りです。
ずっと外務員の数は50万人以上で推移しています。
それだけの人がいるのに、誰も本気で積立投資を研究しませんでした。
そして、積極的な提案も全く行われませんでした。
2011年に私が調べた結果、291の証券会社のうち、積立投資をHPで案内してるのはわずか13社でした。たったの4%です。
96%の証券会社は積立投資をHPに掲載すらしていませんでした。
金融機関にとって旨みのあるサービスは、どこも積極的に推進します。
しかし、約96%の証券会社がその存在をHPに掲載もしないということは、どれだけ金融機関にとってメリットがないかがわかるでしょう。
「ラクダくん」と呼ばれた証券会社のサラリーマン時代
私は2005年に新卒で三菱証券(現：三菱UFJモルガン・スタンレー証券)に入社しました。
三菱証券の投信積立は「らくだくん」というサービス名称でした。
出所：三菱UFJモルガン・スタンレー証券
私が三菱から他の証券会社に転職して積立投資の研究に没頭している頃、三菱証券の方から呼び出されて、「君はまだラクダ君の研究をしてるのか？笑」と度々バカにされたのを覚えています。
また、「いつまでもラクダくんの研究ばかりしていて、本当に大丈夫か？」と本気で心配してくれる方もいました。
後で聞いたのですが、私のあだ名は「ラクダくん」だったそうです。
今となってはいい思い出ですが、日々数字に追われる証券会社の営業担当者が、積立投資を提案したり積極的に推進するのは本当にあり得ないことでした。
2018年になっても7割以上は告知すらしてない・・・
2018年に証券会社で同様の調査を行いました。
2018年は186社の証券会社を調査しましたが、52社が積立投資をHPで告知していました。
約27%まで上がり、2011年の約4%より増えました。
しかし、2017年にイデコ・2018年につみたてNISAがスタートして、積立投資の普及は国家的な課題ともなっているにも関わらず、いまだに7割以上の証券会社は積立投資をHPで告知すらしていないのです。
どれだけ、証券業界にとって積立投資が魅力的でないかわかるでしょう。
本気で提案しないので、本気で積立投資を考えることもしませんでした。
それゆえ、「平均買い付け単価」の様な何の特徴もリスクも伝わらない説明が定着しても、誰もその問題点を指摘する人はいませんでした。
理由は積立投資ではビジネスにならないからです。
その結果、日本には「平均買付単価」を用いた間違った説明が定着してしまいました。
確定拠出年金の導入・継続教育でも、当たり前の様に「ドルコスト平均法は平均買付単価が下がる手法です！」と言われていました。
間違った教育が行われても、誰もその問題に声をあげませんでした。
金融機関が儲からないので最も提案されない・最も研究されない「ゴミの様な扱い」の投資手法だったのです。
正しくドルコストを説明する人材育成が不可欠
私は金融業界で完全アウェーな状況の中、15年以上積立投資の研究・啓蒙に従事してきました。
積立投資の研究をしながら、間違った問題が定着している事に気づきました。
「間違った問題が定着している状況をなんとかしたい！」と使命感が高まりました。
しかし、積立投資の研究ではお金になりません。
ひたすらもがき苦しい耐える、非常に苦しい道のりでした。
積立投資は少額から出来るので、最も多くの人が取り組める資産形成の手法です。
最も簡単で、最も多くの人に役立つ最も重要な投資手法です。
そんな大事な方法なのに、「間違った説明」が定着し、誰も広めようとしないのです。
私はなんとか耐えて(途中で諦めても再起して)、ひたすら研究・啓蒙を続けてきました。
今、コロナの影響でドルコスト社会への想い・使命感はさらに強くなっています。
コロナ前に想定していたよりも、確実に将来お金に困る人はさらに増えます。
今、2000名を超える仲間が出来ました。
しかし、まだまだ正しくドルコストを説明する伝道師はたりません。
経済的に厳しくなるお客様が増えるコロナ時代だからこそ、質と志の高いドルコストの伝道師の育成が急務です。
プロを変えて、ドルコスト社会を実現しましょう！
*300名突破！【4/28(水)16時】全て見せます！個人世帯のみでTOT！「森次美尊流マネーセミナー」実演&徹底解説セミナー【3300円】
【5/7(金)17時】教える人が最も成長する！ドルコストアカデミーの講師向け説明会を開催します
質と志の高いドルコスト伝道師の育成の為に、ドルコストアカデミーの講師を募集します。
あなたのこれまで培った経験・身につけたスキルを同業者に教えてあげて、悩みを解決してあげて喜んでもらいませんか？
5/7(金)17時よりで、ドルコストアカデミーの講師として登壇したい方向けの説明会を開催します。
プロ向け勉強会の講師に、ご興味がある方はご参加ください。時間は1時間半程度の予定です。
【無料/2時間】ドルコスト協会のオリエンテーションを行います【重要】
オンラインでドルコスト協会のオリエンテーションセミナーを開催します。
協会の理念や目指すもの、協会の歩み、会員のミッション、各種ツールの使い方、セミナー、コミュニティ、今後の展開・ビジョンなどについてお伝えします。
オリエンテーションは、毎月第２月曜日の14:00-16:00で開催します。
【4/9,16】小林流オンライン営業スキル習得講座(2回シリーズ)
営業のオンライン化について次の様な悩みはありませんか？
・難しそうでやり方がわからない・・・
・ITに自信がなく失敗しないか不安・・・
・セミナーから上手く個別相談に繋げられない・・・
その様な方には、小林さんから学ぶことをお勧めします。
小林さんは、昨年から営業活動の軸足をいち早くオンラインにシフトして、試行錯誤と実践を重ねられてきました。
昨年8-10月の3ヶ月間でオンラインセミナー29回、新規面談35件と、回数を重ねて実施しました。
この講座では小林流の型を学ぶことができます。
ドルコストアカデミーで学んで質と志の高いドルコストの伝道師を目指そう！
ドルコスト協会のミッションである質と志の高いドルコスト伝道師を育成するためのドルコストアカデミー(テキスト版)をスタートしました。
アウトプットまでがインプットです。学んだ事を、プロ向け勉強会で仲間に伝えて、質と志の高いドルコスト伝道師を増やしましょう！
【TOT7回達成】西原泰浩様が「じぶん年金ゲーム」を使う理由とは？
プロ向け勉強会で「質と志の高いドルコスト伝道師」を育成しよう！
変額保険を取り扱う保険募集人も増えています。1人の質と志の高いドルコスト仲間を増やせば、その先の何百世帯に正しいドルコストが広まります。
それが自分自身の成長だけでなく、お客様のため、金融業界のため、豊かな日本社会のためにつながる社会貢献活動です。
ドルコスト協会に興味がある方の名刺か、お名前・メールアドレスを、ドルコスト事務局までお送りいただけば3日間限定で初期費用5500円が無料になるキャンペーンをお送りします。
もしくは、こちらのご紹介フォームに入力いただくと、自動でキャンペーンメールが配信されます。
プロから変えて、ドルコスト社会を実現しましょう
会員のご紹介総合ランキングを更新しています【質と志の高いドルコスト伝道師育成】
上位の方ほど、周りに影響を与える力があります。
将来お金で困る人を1人でも減らすために、質と志の高いドルコストの伝道師を育成しましょう！
星野泰平ドルコスト研究物語を更新しています
【じぶん年金ゲーム】ユーザーの声をいただいてます
じぶん年金ゲームのユーザーの皆様から、推奨コメントをいただいてます。
こちらでご確認いただけますのでご覧ください。
じぶん年金ゲームは1ヶ月お試し無料なのでご活用ください。
【1ヶ月お試し無料】お客様のマイページを作って、喜んでもらおう！
メモログはお客様のサポートに効果的なシステムです。どうしても時間が経過すると記憶は薄れます。
きちんとお客様をサポートしたい方、記録をシェアしない担当者と差別化したい方はメモログをご活用ください。
オンライン面談との相性も非常に良いです。メモログを使い始めたら、もう無しには戻れません。
1ヶ月無料でお試しいただけます。お申し込みお待ちしています。
ドルコスト小冊子が19万部を突破しました
ドルコスト小冊子の販売部数が19万部を越えました。
小冊子はお客様の隙間時間を有効活用できる強力なツールです。
自分の時間ではなく、お客様の時間を意識的に有効活用し、実際に会わない時でも効率よく効果的にドルコストを教育するツールとして、小冊子がオススメです。
コロナで実際にお会いできない場合も、面談前に郵送して目を通してもらったり、オンライン面談で読み合わせながら解説したりする活用方法もオススメです。
小冊子を活用して、コロナで会いづらい状況でもドルコストをわかりやすく伝えましょう！
【重要】協会コンテンツ・じぶん年金ゲームを用いた教育事業の禁止について
ドルコスト平均法協会のコンテンツ・じぶん年金ゲームを用いた教育事業を行なっている事例が発覚しました。
DCの継続教育プログラムを組織的に営業・提案する事例です。
ドルコスト平均法協会のコンテンツや、じぶん年金ゲームは、あくまでお客様向けの説明用に安価で提供しているものであり、それらを使って教育プログラムを営業するなど収益事業は利用規約で禁止しています。
(自分でDCを導入した企業への継続教育で収益を得るのはOK。
知人の紹介や導入検討企業でお試しや単発で行うなど、事業ではなければOK。
個人の有料相談で利用するのもOK)
また、ドルコスト協会のコンテンツを会員以外に使用させる行為は、違反行為です。
著作権を侵害し、著作者への敬意を払わずに利用規約に反する行為については、違約金も含めて厳密に対処します。
現在、ドルコスト協会の会員は2000名を超えます。
他の会員の皆様への公平性の観点からも、皆さんの周りで不正利用をしている方がいたら、情報提供をお待ちしています。
なお、情報提供元の秘匿性については厳守しますので、ご安心ください。
コンテンツの不正利用や、ゲームの不正利用などの情報がありましたら、ドルコスト事務局までご連絡ください。
(以下のフォームからだけでなく、直接ドルコスト事務局までメールいただいても結構です。)
ドルコスト協会に興味がある人の名前・所属会社・メールアドレス、もしくは「名刺」の画像を送っていただいたら3日間限定のキャンペーンを行います！
同僚や知人、勉強会の参加者などでドルコスト協会に興味がある方や、じぶん年金ゲームに興味がある方の名前・所属会社・メールアドレスをドルコスト事務局までメールでお送りください。
もしくは名刺を、スマホで写真を取っていただいても結構です。
3営業日限定でドルコスト協会の入会金5500円無料のキャンペーンを行います。
ご紹介いただいた方のメールアドレスに、ドルコスト協会からキャンペーンメールをお送りします。
メールに記載されているキャンペーンURLから、3日以内にお申し込みいただけば、ドルコスト協会入会費5500円無料になります。
キャンペーン終了後、アシスタントからキャンペーン結果をメールにてご報告します。
ドルコスト社会の実現の為に、まだまだ質と志の高いドルコストの伝道師は足りません。
ドルコストの伝道師を増やし、将来お金で困る人を1人でも減らし、ドルコスト社会を実現しましょう！
あなたのご連絡をお待ちしています！
ドルコスト協会LINE公式アカウントのご案内
ドルコスト協会のLINE公式アカウントを作成しました！
会員コラムなどを更新した際に、おしらせをお送りします。
※記事更新メルマガは、段階的に廃止して、ＬＩＮＥ公式アカウントからお知らせさせて頂きます。
※お問い合わせなどは、LINE公式アカウントではなく、今まで通りお問い合わせフォームから受けつけております。
ご登録はこちらからどうぞ
